El mundo está cambiando constantemente, vivimos en una incertidumbre financiera, y sí, eso está vinculado a las decisiones gubernamentales sobre los beneficios fiscales de diferentes países. Es una realidad que el dinero hoy es la mejor garantía de seguridad, así que en este video exploraremos 5 opciones de países sin impuestos o con bajos impuestos tanto a nivel corporativo como a nivel personal en los que puedes establecerte en 2024 para ahorrar mucho dinero gracias a sus políticas fiscales.
Indice del artículo
¿Por qué elegir países con ingresos libres de impuestos o con impuestos muy bajos?
No es ningún secreto que, en Occidente, la gran mayoría de los impuestos que pagamos terminan siendo malgastados en manos de nuestros políticos. Estos individuos, que cada vez más deterioran el continente tanto a nivel europeo con políticas permisivas y sin sentido, provocan que los impuestos del contribuyente se diluyan mayormente en proyectos ineficientes.
En Nomad Tax, estamos al tanto de tus pensamientos e ideologías al respecto. También entendemos que estás aquí porque buscas un cambio de vida que te permita mejorar tu calidad de vida, aumentar tu patrimonio y, en definitiva, garantizar tu seguridad personal.
Cuando hablamos de pagar pocos impuestos, ya sea en Dubai, Chipre u otro país, no estamos abogando por dejar un agujero en las finanzas del estado. Nos referimos a elegir vivir en lugares donde sea posible disfrutar de una calidad de vida considerable, en comparación con tipos impositivos exagerados que asfixian y limitan nuestra libertad económica.
Si calculamos cuántos impuestos pagamos en países como España, Francia, Inglaterra o Suecia, nos damos cuenta de que, al considerar el IVA, podríamos llegar a abonar hasta un 70%. ¿No te parece ridículo, nómada? Porque a mí me parece una de las situaciones más absurdas que he presenciado en años.
Hoy, compartiremos información sobre 4 países donde no solo reducirás el pago de impuestos, sino que también podrías incluso evitarlos si estructuras adecuadamente tu estrategia fiscal. Estos países, que ofrecen una disminución de impuestos y un aumento en la calidad de vida, se encuentran en Europa o muy cerca de ella. No te haré esperar más.
Comenzando con el país que ha sido más popular entre los empresarios y viene con noticias importantes: Portugal, con su régimen de Residentes No Habituales (NHR).
El Final del Programa de Residentes No habituales (NHR) de Portugal
Portugal ha sido una de las opciones más atractivas para aquellos que buscan un país sin impuesto sobre la renta o los dividendos. Tenemos un blog completo al respecto en nuestra web, y dejaremos el enlace a continuación.
Sin embargo, entre los beneficios de este régimen estaba la oferta de un impuesto del 0% para ingresos pasivos extranjeros y solo un 20% para ingresos calificados ganados en Portugal durante más de diez años, incluyendo exenciones fiscales en donaciones y sin impuesto sobre el patrimonio.
Portugal fue una de las opciones más atractivas para aquellos que querían un país con bajos impuestos sobre la renta. Ahora, como podrías haber notado, porque he hablado en pasado: ¡el régimen se está cerrando! Sí, lo escuchaste bien.
Para disfrutar de estos beneficios, debes mudarte a Portugal antes del 31 de diciembre de 2023, y luego registrarte dentro del plazo disponible (hasta el 31 de marzo de 2024) para beneficiarte del estatus NHR. Sin embargo, en cualquier caso, no podrás proceder si has sido residente fiscal en Portugal en los últimos 5 años por cualquier motivo.
Es por ello Nómada, que probablemente cuando leas este blog (porque ha posicionado bien en google), ya estarás considerando la posibilidad de buscar un nuevo país que ofrezca significativos beneficios fiscales. Un lugar exento de impuestos sobre ganancias de capital, ingresos, o con tasas corporativas reducidas. Así que, sin más preámbulos, continuamos con nuestra lista.
Hoy discutiremos cuatro destinos fiscales atractivos como los Emiratos Árabes Unidos, Estonia, Rumania y Chipre, y cada uno con sus propias ventajas. Vamos a explorarlos.
Impuestos en Dubai (Emiratos Arabes Unidos): ¿Es oro todo lo que reluce?
En primer lugar, hablemos de los Emiratos Árabes Unidos (UAE). El aspecto más relevante aquí es que no hay impuesto sobre la renta personal, y los impuestos corporativos son bajos. ¿Qué significa esto para ti?
Impuestos para empresas en Dubai: Impuesto de sociedades
Dubái, conocido por su atractiva ausencia de impuestos tanto para individuos como para empresas. Aunque la ciudad ha sido un imán para negocios e inversiones, recientes cambios fiscales buscan alinearla con estándares internacionales y diversificar los ingresos del estado.
El impuesto, aprobado en enero de 2022 y efectivo desde junio de 2023, establece una tasa estándar del 9%. Sin embargo, un sistema de tres niveles permite tasas del 0% para beneficios menores de 375,000 AED (100.000 $) y del 9% para montos mayores.
Se aclaran exenciones, incluyendo ingresos por dividendos, ganancias de capital y beneficios de transacciones intragrupo. La aplicación del impuesto se extiende a todas las empresas en los Emiratos Árabes Unidos, con excepciones específicas.
Empresas en zonas francas pueden estar exentas si no realizan negocios en el territorio continental. Esto plantea la pregunta: ¿Vale la pena mudarse a Dubái tras este cambio? A pesar del impuesto, Dubái sigue siendo competitiva internacionalmente, con un atractivo sistema impositivo y exenciones estratégicas.
Tenemos un blog dedicado sobre este país en nuestra web (aquí).
Impuestos para residentes en Dubai: IVA
Solo pagarás un 5% de Impuesto al Valor Agregado (IVA) aplicado a bienes y servicios suministrados dentro de los UAE Actualmente, los UAE no imponen controles de cambio de moneda ni restricciones sobre las remesas de fondos. Las entidades en la Zona Libre de los Emiratos están autorizadas a repatriar el 100% de sus beneficios de los UAE de acuerdo con las regulaciones vigentes.
¿Quiénes pueden beneficiarse de Dubai?
Si estás considerando un cambio en tu residencia fiscal o la expansión de tu negocio, Dubái podría ser el destino perfecto para ti. Esta metrópoli, famosa por sus rascacielos impresionantes, lujos sin igual y una ausencia de impuestos tanto a nivel personal como empresarial, ha evolucionado para convertirse en un epicentro global para diversas oportunidades empresariales.
- Si eres un Empresario Internacional o Nómada Digital, Dubái te ofrece una ubicación estratégica como cruce comercial global, proporcionándote una plataforma única para expandir tu presencia global.
- Los Inversionistas y Grandes Patrimonios hallarán en Dubái un entorno de inversión estable y la atracción de la ausencia de impuestos personales, asegurando un crecimiento financiero sólido y sostenible.
- Emprendedores en Tecnología y Startups, este es el lugar donde la innovación y la tecnología convergen. Dubái te brinda apoyo a través de programas de aceleración y eventos centrados en la tecnología, como la Expo 2020, que te conectarán con mentes brillantes y oportunidades excepcionales.
- Si eres parte del Sector Inmobiliario y Construcción, únete al vertiginoso desarrollo de Dubái y participa en proyectos innovadores que marcan la pauta en la industria.
- Los Profesionales de Criptomonedas y Blockchain encontrarán en Dubái un entorno propicio para el crecimiento de estas tecnologías emergentes, respaldado por una mentalidad progresista y una infraestructura tecnológica avanzada.
- Empresarios del Turismo y Hospitalidad, ¡este es su paraíso! Con oportunidades abundantes en una industria en auge, tu visión empresarial encontrará un terreno fértil para florecer.
- Para aquellas Empresas en Búsqueda de Beneficios Fiscales, Dubái ofrece estructuras fiscales atractivas, especialmente en sus zonas francas, permitiéndote optimizar tu carga fiscal y potenciar tu crecimiento económico.
- Y finalmente, para Deportistas Profesionales y Personas de Alto Perfil, Dubái no solo te ofrece un ambiente deportivo internacional de primer nivel, sino también un estilo de vida lujoso que complementa tu éxito.
En resumen, independientemente de tu perfil empresarial, considerar Dubái como tu próximo destino puede ser la clave para desbloquear un futuro lleno de oportunidades y éxito. Pero entendemos que todo el mundo no quiera residir aquí, es por ello nómada que ahora traemos un nuevo destino para ti, esta vez más frío. Hablamos de Estonia.
Estonia, ideal para hacer crecer tu negocio
En segundo lugar, tenemos Estonia, un modelo donde querrías retener ganancias para el futuro. En Estonia, el impuesto sobre la renta no se calcula sobre las ganancias obtenidas cada año. Se calcula mensualmente y solo cuando las ganancias se han distribuido (al pagar dividendos, por ejemplo).
La tasa de impuesto corporativo es generalmente fija en un 20%, calculada como 20/80 del pago tributable neto. El inconveniente de esta opción, por supuesto, es el costo de mantenimiento.
Pero, ¿para qué perfil de emprendedor es Estonia?
Primero, para los Emprendedores en la Era Digital, Estonia les ofrece la oportunidad de operar en un entorno digital sin necesidad de residir en el país. A continuación, para los Innovadores y Nómadas Digitales, la e-Residencia otorga una identidad digital que permite acceder a servicios digitales y dirigir negocios desde cualquier rincón del planeta.
Si eres un Buscador de Eficiencia Fiscal, Estonia destaca con su atractivo 0% de impuestos sobre ganancias corporativas, pagando solo al distribuir dividendos, lo que hace que su estrategia fiscal sea verdaderamente inigualable.
Y para aquellos Empresarios que Valoran la Flexibilidad, olviden las preocupaciones sobre mantener un capital autorizado o una presencia física permanente. Estonia les brinda la libertad de operar en línea sin restricciones.
Además, si tu empresa tiene ambiciones globales, Negocios Internacionales, Estonia, con acuerdos de evitación de doble imposición con 59 países, se convierte en un punto estratégico para expandir tus operaciones.
Tenemos un blog completo hablando de Estonia, te lo dejo por aquí para que le puedas echar un ojo. Ahora viajamos al país de los Cárpatos, Rumanía.
Rumanía, una nación que destaca por sus impuestos bajos para microempresas.
En el fascinante panorama de la planificación fiscal internacional, Rumanía destaca como una joya por descubrir, ofreciendo un equilibrio único entre beneficios fiscales, estabilidad económica y flexibilidad empresarial. Este país, situado en la encrucijada de Europa Central y del Este, ha surgido como un destino offshore de elección para aquellos que buscan una estrategia fiscal sólida y una base operativa eficiente.
Este país ofrece tasas impositivas bajas, especialmente para microempresas. Las microempresas aquí pueden pagar impuestos que van desde el 1 al 3%, según su facturación. ¿Cómo funcionará específicamente en 2024?
La tasa impositiva será del 1% para microempresas con una facturación inferior a 300,000 RON, aproximadamente 60,200 EUR. Sin embargo, eres elegible para esta opción de tributación solo si la actividad de la empresa no está en el campo de (excluyendo algunas actividades como tecnología de la información, hospitalidad, servicios legales o médicos).
La tasa impositiva será del 3% para microempresas con una facturación entre 300,000 y hasta 2.5 millones de RON, que está entre aproximadamente 60,200 y 500,000 EUR para aquellos en los campos de TI, hospitalidad, servicios legales y médicos.
Un beneficio adicional de Rumania es que ha firmado muchos tratados para evitar la doble imposición con otros países.
Los gastos relacionados con las actividades empresariales son deducibles, aunque existen restricciones legales para ciertos tipos de gastos. Como mencioné, Rumania es una buena opción para empresarios, ya que se destaca por tener un sistema fiscal favorable, con menos burocracia y facilidad para establecer negocios.
Un gran país sin ganancias de capital y con bajos impuestos corporativos: Chipre
Por último, pero no menos importante, tenemos Chipre. Aquí, el impuesto corporativo es del 12.5% y el impuesto sobre dividendos es del 2.65%. En Chipre, hay un estatus de no domiciliado que te permitirá disfrutar de exenciones fiscales en dividendos, ingresos por intereses e ingresos extranjeros. Este estatus te garantizará beneficios fiscales durante 17 años, facilitando la planificación a largo plazo.
También es importante señalar que Chipre no impone impuestos sobre herencias y donaciones, al igual que países como Irlanda y Malta. Esta es una ventaja adicional a considerar en tu estrategia fiscal. La mejor parte es que puedes convertirte en residente al quedarte solo 60 días en Chipre.
Además, Chipre se destaca como uno de esos países que exonera los impuestos sobre la renta para los primeros 19.500€. Sin embargo, si deseas explorar con mayor detalle las tasas impositivas y sus diferentes tramos en Chipre, te invito a visitar nuestro blog a través de este enlace.
Nuestra opinión personal acerca de estos países con bajos Impuestos
En resumen, vivimos en una era en la que la flexibilidad y la optimización fiscal son esenciales para aquellos que buscan prosperar económicamente. Los cambios en las políticas fiscales y las oportunidades que ofrecen diversos países pueden marcar la diferencia en tu calidad de vida y en el crecimiento de tu patrimonio. Los destinos que exploramos, desde Dubai hasta Chipre, ofrecen no solo ventajas fiscales, sino también entornos propicios para el crecimiento empresarial y personal.
Al considerar tu próximo destino, evalúa no solo los beneficios fiscales sino también el ajuste con tu perfil empresarial y tus metas personales. Cada país tiene sus propias características y ventajas, y la elección dependerá en última instancia de tu situación específica y objetivos.
Recuerda, la planificación fiscal es una herramienta poderosa, pero también es crucial estar informado y cumplir con las leyes y regulaciones locales. Asesorarte con profesionales en materia fiscal y legal puede ser clave para aprovechar al máximo estas oportunidades.
Preguntas frecuentes sobre países sin impuestos
1. ¿Cuál es el principal cambio en el régimen fiscal de Portugal? El régimen de Residentes No Habituales (NHR) de Portugal, que ofrecía beneficios fiscales significativos, se cerrará a partir del 31 de diciembre de 2023. Para beneficiarte de este régimen, debes mudarte a Portugal antes de esa fecha y registrarte dentro del plazo disponible (hasta el 31 de marzo de 2024).
2. ¿Cuál es la tasa impositiva para empresas en Dubai después de los cambios fiscales de 2023? A partir de junio de 2023, Dubai implementó cambios en el impuesto de sociedades, estableciendo una tasa estándar del 9%. Sin embargo, existen tasas del 0% para beneficios menores de 375,000 AED y del 9% para montos mayores.
3. ¿Cuáles son los sectores destacados en Dubai para establecer negocios? Dubai es atractivo para Empresarios Internacionales, Nómadas Digitales, Inversionistas y Grandes Patrimonios, Emprendedores en Tecnología y Startups, Profesionales de Criptomonedas y Blockchain, Empresarios del Turismo y Hospitalidad, y Personas de Alto Perfil.
4. ¿Qué características hacen a Estonia atractiva para emprendedores digitales? Estonia ofrece a los Emprendedores en la Era Digital la posibilidad de operar en un entorno digital sin necesidad de residir en el país, con una tasa de impuesto corporativo del 20%, calculada solo cuando se distribuyen las ganancias.
5. ¿Cómo funciona el régimen fiscal para microempresas en Rumanía en 2024? Rumanía ofrece tasas impositivas bajas, especialmente para microempresas. La tasa será del 1% para microempresas con facturación inferior a 300,000 RON y del 3% para aquellas con facturación entre 300,000 y 2.5 millones de RON, con beneficios adicionales como tratados para evitar la doble imposición.
6. ¿Cuál es el estatus de no domiciliado en Chipre y cuánto tiempo se requiere para obtenerlo? Chipre ofrece un estatus de no domiciliado que garantiza beneficios fiscales durante 17 años. Puedes obtener la residencia al quedarte solo 60 días en Chipre.
