Bienvenido de nuevo a nuestro Blog, donde te brindamos información actualizada desde el lado práctico sobre cómo estructurar tu negocio para optimizar los impuestos de manera legal, así como en qué país vivir según tu ámbito de actividad.
En el día de hoy, profundizaremos en el tema desde la perspectiva de la eficiencia fiscal y también del entorno empresarial. En algunas jurisdicciones, los emprendedores tienden a enfocarse únicamente en la tasa impositiva, les gusta, abren una empresa y luego enfrentan dificultades. Hoy te mostraremos los mejores países para emprender.
Pero antes de continuar, mencionarte que si deseas discutir tu situación personal, siempre puedes reservar una llamada con nosotros y analizaremos más de cerca cuál país sería el mejor para tu negocio.
Indice del artículo
¿Emprender?
Emprender es una valiente aventura que implica crear y desarrollar un negocio desde cero. Es un camino lleno de desafíos y oportunidades, donde se requiere pasión, dedicación y un enfoque estratégico. Sin embargo, uno de los aspectos más cruciales para el éxito de un emprendimiento es el lugar donde se decide establecerlo. Elegir el país adecuado puede marcar la diferencia entre el éxito y el fracaso.
Factores a Considerar al Elegir los mejores países para Emprender
Antes de tomar una decisión, es esencial evaluar ciertos factores que pueden influir en la viabilidad y el crecimiento de un negocio. Entre ellos se encuentran:
- Estabilidad política y económica: Un país con un entorno político y económico estable brinda mayor seguridad y confianza a los emprendedores.
- Facilidades para abrir un negocio: La burocracia y los trámites para establecer un negocio pueden variar significativamente entre países. Optar por un lugar con un proceso ágil y sencillo facilitará el inicio de la actividad empresarial.
- Costo de vida y mano de obra: El costo de vida afecta tanto a los emprendedores como a sus empleados. Elegir un país con un costo de vida razonable y una mano de obra calificada puede ser ventajoso.
- Acceso a mercados y clientes: La cercanía a mercados potenciales y la existencia de una base de clientes adecuada son aspectos a considerar para la expansión y el crecimiento del negocio.
- Políticas gubernamentales amigables para emprendedores: Algunos países ofrecen incentivos fiscales, subvenciones y programas de apoyo específicos para fomentar el emprendimiento.
Europa: Un Continente de Oportunidades
En la actualidad, todos los países europeos tienen la obligación de cumplir con las normas, tener una sustancia en el país. Si hablamos de los requisitos del CRS, el intercambio automático de información, entonces todos los países de la Unión Europea han adoptado esta regulación. Pero hay diferentes requisitos en cuanto a la cuenta bancaria en los países de incorporación; algunas jurisdicciones lo requieren, en otras es una opción, pero definitivamente no es obligatorio. Por lo tanto, la empresa puede abrir fácilmente una cuenta en un neobanco y comenzar a operar.
También lo que difiere es el tiempo para registrar una empresa. En algunas jurisdicciones, el proceso de registro llevará un día y en otras, en la práctica, puede llevar varias semanas.
Es imposible analizar todo el mundo en un solo blog, así que preferiría en este blog analizar las jurisdicciones europeas más populares, como Estonia, Chipre, el Reino Unido y Malta, y hacer una comparación entre esos países. Uno de los países populares es también Alemania. Es muy bueno para atraer inversiones, uno de los mejores de Europa, pero no tiene una baja tributación corporativa. Por lo tanto, no me enfocaré demasiado en ello.
También depende de cómo deseas obtener las inversiones, ¿de quién? Si es de los fondos gubernamentales, definitivamente necesitas constituir una empresa en el país del cual deseas obtener la financiación. Sin embargo, si estás buscando inversiones privadas, de cualquier empresa o fondo de capital de riesgo, definitivamente no importa en qué país estés registrado. Así que si se trata de inversiones privadas, es muy probable que no te interese Alemania en absoluto.
Los aspectos en los que quiero enfocarme para comparar cuál país podría ser el más interesante son los impuestos, por supuesto, y el entorno empresarial.
Con entorno empresarial me refiero no solo a las leyes y regulaciones locales, sino a qué tan fácil es obtener financiación, inversiones, contratar empleados, abrir una cuenta bancaria.
La tasa impositiva corporativa más baja se encuentra en Estonia. Tan baja como un 0%. Sin embargo, si estás interesado no solo en tener una empresa ficticia, sino en contratar personal, tener empleados, entonces ya no es el mejor país. Ya que los impuestos sobre los salarios son bastante altos. Pagarás alrededor del 55% de impuestos. En caso de que no estés interesado en tener empleados allí, eso significa que tendrás dificultades con la apertura de una cuenta bancaria.
Ningún banco en Estonia te abrirá una cuenta allí. Entonces, lo que quizás desees hacer en este caso es comenzar a operar con un neobanco, luego ir al banco en otra jurisdicción donde tus socios comerciales ya tengan cuentas e intentar convencerlos de que necesitas una cuenta en su banco, en este país, para que sea más fácil operar.
Los beneficios de tener una empresa en Estonia son definitivamente los costos de registro y mantenimiento.
Todo es bastante económico allí. Además, para el fundador de la empresa, es bastante fácil obtener el permiso de residencia. Si no necesitas inversiones, si no deseas contratar personal allí, entonces también puedes considerar Estonia. No estoy diciendo que nunca debas usar Estonia. Depende de cada caso en particular.
Chipre también tiene una baja tasa impositiva.
La estándar es del 12.5%, pero si la empresa puede acogerse al régimen de caja IP, por eso muchas empresas de tecnología de la información están registradas aquí, pagan impuestos a una tasa efectiva de solo el 2.5%. Esta tasa es una de las más bajas de Europa. Pero en combinación con el régimen Non-Dom, se vuelve aún más atractiva para los propietarios de empresas.
Pagas un 2.5% sobre los ingresos de la empresa, distribuyes los dividendos y luego pagas otro 2.65% de impuestos sobre los dividendos y eso es todo. Menos impuestos posibles. El otro beneficio de tener una empresa en Chipre es que no es necesario abrir una cuenta bancaria en Chipre, puedes abrirlo en cualquier otra jurisdicción. Pero si estás interesado en abrir una cuenta bancaria aquí, avísanos en los comentarios, tal vez haremos otro video contándote dónde abrir una cuenta y qué necesitas para ello.
El Reino Unido tiene una increíble estructura empresarial llamada LLP
Allí tienes una tasa impositiva de la empresa solo a nivel de los socios. Hemos hecho un blog anterior sobre esto, así que puedes verlo para obtener más detalles aquí. Pero para resumir, la empresa paga un 0% de impuestos a nivel de la empresa si los ingresos se generan en el extranjero, no en el Reino Unido, y luego la tributación de los ingresos se hará en diferentes jurisdicciones, donde viven los socios, como impuesto personal sobre la renta.
Lo negativo de tener una empresa allí es que si deseas traer empleados de otro país, puede ser difícil. En la Unión Europea será más fácil. Además, si necesitas empleados, debido a los costos generales de vida, las tasas salariales en el Reino Unido serán más altas que en Estonia y en Chipre también. El Reino Unido es la jurisdicción más cara de la lista que mencioné anteriormente.
Pero, el Reino Unido es una ubicación excelente si necesitas atraer inversiones.
Tiene muchos aceleradores, centros, múltiples conferencias donde puedes encontrar dinero para desarrollar tu negocio. Si no te asustan los costos de mantenimiento de la empresa, entonces el Reino Unido aún podría interesarte.
El siguiente país es Malta.
Este país es el más interesante para las empresas que trabajan con criptomonedas debido a sus regulaciones. La tasa impositiva corporativa es bastante alta, pero es posible lograr una tasa impositiva efectiva del 5%. Sin embargo, los costos de mantenimiento de la empresa son definitivamente más altos que en Chipre o Estonia. Y todo el proceso para lograr esta tributación efectiva al 5% no es simple.
¿Por qué tantas empresas están registradas allí? Históricamente, Malta fue uno de los primeros países europeos en permitir operaciones con criptomonedas. Entonces muchas startups no tenían otras opciones de dónde registrarse. Ahora, por supuesto, la mayoría de los países también regulan las criptomonedas, pero si ya has diseñado toda la estructura para tributar al 5%, entonces no muchas empresas querían redomiciliarse a otras jurisdicciones.
CONCLUSIÓN
Ahí lo tienes, nuestro resumen de los mejores países en Europa para hacer negocios. Ya sea que estés buscando un entorno favorable a los impuestos, acceso al mercado europeo o un ecosistema de startups próspero, estos países ofrecen oportunidades atractivas para hacer crecer y expandir tu negocio.
Recuerda hacer una investigación exhaustiva y consultar con profesionales antes de tomar decisiones.
Preguntas Frecuentes
- ¿Cuál es el país más recomendado para emprender?
- No hay una respuesta única, ya que depende del tipo de negocio y las metas específicas del emprendedor. Cada país tiene ventajas únicas que pueden beneficiar ciertos tipos de emprendimientos.
- ¿Cómo puedo investigar el mercado en un país extranjero?
- Investigar el mercado implica analizar la competencia, la demanda del producto o servicio, las regulaciones comerciales y la cultura local. Se pueden utilizar estudios de mercado y contactar a expertos locales para obtener información relevante.
- ¿Es difícil obtener una visa de emprendedor en otro país?
- El proceso de obtención de visas varía según el país y puede ser complejo. Algunos países tienen programas de visas específicos para emprendedores, mientras que otros pueden requerir demostrar una inversión significativa y un plan de negocios sólido.
- ¿Cuál es el mejor país para emprender con un presupuesto limitado?
- Países con un bajo costo de vida y programas de apoyo para startups pueden ser opciones atractivas para emprendedores con presupuestos limitados.
- ¿Cómo puedo superar las barreras culturales al emprender en otro país?
- Es importante educarse sobre la cultura local, aprender el idioma, establecer relaciones con la comunidad empresarial y mantener una mentalidad abierta para adaptarse y comprender las diferencias culturales.
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